胡马雍大怒，马上准备再次发兵教训古吉拉特人，但是舍尔已经带领阿富汗军队从东面逼近。胡马雍凭着一腔血勇和兵力、资源的优势，逆击舍尔的军队，竟然将舍尔打得大败，胡马雍一路追杀到恒河流域的乔萨。

舍尔逃到山上碉堡中避难，胡马雍则率军在山下与舍尔对峙，热爱享受的胡马雍在军营中狂欢作乐，他坚信凭着资源的优势，先撑不住的必然是阿富汗人。

然而印度的雨季很快到来，恒河河水陡涨，低洼地带被淹没，舍尔趁机派出别动队，借着水势截断了胡马雍的粮道。

粮道被断之后，胡马雍的军队惊慌失措，舍尔趁机率军冲杀而下，向胡马雍的大军发起突击。阿富汗勇士们纷纷以一当十，势如破竹。

胡马雍无力抵挡，只得与舍尔汗讲和，接受舍尔汗提出的条件，承认舍尔汗为孟加拉一带的王。

讲和后，胡马雍整顿军队，准备返回阿格拉。他的军队到达恒河边，因为人困马乏，便解甲休息，预备翌日渡河。

四更时分，胡马雍的军队都在营帐中熟睡。这时，舍尔汗的军队如同天神下凡一般再次逼近了！舍尔汗并不以和解为满足，他要把胡马雍置于死地，以便自己做整个北印度的至高主宰。

胡马雍的军队从睡梦中惊醒，猝不及防，被杀无数。莫卧儿皇帝胡马雍丢下妻妾，落荒而逃，在仓促中带了仅仅几个随从，骑上马背，向恒河对岸逃去。

恰逢恒河水涨，又阔又深，水势又急，马匹不易泅渡。胡马雍的坐骑被水冲向下游，他从马背上跌入水中，几乎淹死。这时，来了一个背着羊皮袋的灌水夫，把皮袋吹饱，叫胡马雍伏在浮起的皮袋上，用劲划水，才从万分危急中捡了一条命。

情急之下，胡马雍向灌水夫许诺，如果自己能活着回到阿格拉，将让灌水夫在他的王座上做3个小时的皇帝。之后，胡马雍果真活着回到了阿格拉，这位灌水夫也骑着牛，带着他的灌水袋来到了莫卧儿帝国的都城。胡马雍并没有忘记当时的窘困，所谓君子一言驷马难追，更何况皇帝金口玉言，更无后悔的理由。胡马雍热情的接待了这位出身低贱的救命恩人，并按照承诺，让这个下等人坐上了自己的王座，取代自己做了3个钟头的皇帝。当然，精明的灌水夫没有浪费这3个小时的宝贵时光，他下令把他曾经用来拯救胡马雍生命的羊皮袋，分割成一个个小圆块，并打上纪念印记，作为钱币使用。接着，他赏赐了很多金银财宝给自己的穷亲戚们。胡马雍都照着灌水夫“皇帝”的命令，毫不掺水的执行了。

舍尔汗在乔沙之战中把胡马雍打得丢妻弃子、落荒而逃后，其势力威震北印度。于是，舍尔汗于 1539年 12月于比哈尔自立为王，称号舍尔沙，建立了历时15年的苏尔王朝，并开始以自己的名字铸造钱币。铸币权是穆斯林世界证明政权强大和独立的最主要象征之一。

1540年5月 17日，舍尔沙又在卡瑙季之战（曲女城）重创了莫卧儿军队，4万莫卧儿军队几乎被全歼。战败的胡马雍放弃印度斯坦，逃往拉合尔。后舍尔沙进驻德里和阿格拉，并逐步把势力扩展到旁遮普、木尔坦、信德、拉贾斯坦和马尔瓦。

他曾进行了一系列改革。在政治上，加强中央集权，建立了行政管理机构，严格治军，重整军事组织和纪律，广泛吸纳印度教徒加入统治阶层，掌管军政事务，来化解宗教之间的矛盾。在经济上，实行丈量土地，按质分等，统一税额，国家直接向农民征收土地税，田赋被规定决不能超过收成的四分之一；向农民发放被战争破坏的土地赔偿金，保护农田；减轻繁杂商税，仅收入境和销售两地课税，以鼓励工商业发展；修筑道路和驿站，以利商旅和邮传；废除贬值旧币，以其名字重新铸造统一的金、银、铜币。实行宗教宽容政策，允许印度教徒按自己的教规进行宗教活动，保护寺院及其财产，并吸收印度教徒在政府机构中任职。在司法上，实行伊斯兰教法，选派教法官主持管理各地的司法和宗教事务，废除各地穆斯林贵族法律特权，不许以法徇私。

舍尔沙以伊斯兰教逊尼派的虔信者和保卫者自诩，本人严格履行宗教功课，尊重伊斯兰学者和诗人，曾修葺和扩建了各地著名的清真寺和苏菲派谢赫的陵墓。1545年5月舍尔沙在对拉杰普特人的征战中死于一次火药爆炸。